近日，公安機關偵破“3.26”特大販賣銀行卡和企業(yè)對公賬戶案，并認定602名個人出租、出借、購買銀行卡或企業(yè)對公賬戶，為有效遏制買賣銀行卡、賬戶的行為，強化源頭治理，保護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權益，根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》（銀發(fā)【2019】85號）人民銀行、公安部決定依法對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒。

懲戒一：人民銀行已將上述602名個人的信息移送金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫，并通過電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發(fā)布至銀行金融機構和非銀行支付機構。

懲戒二：銀行和支付機構嚴格按照《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理 防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求，對602名個人實施“5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶”的懲戒措施。懲戒開始日期、結束日期通過電信網(wǎng)絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發(fā)布。懲戒期滿，上述個人辦理新開立賬戶業(yè)務的，銀行和支付機構應加大審核力度。

個人對懲戒措施提出異議的，認為提供的信息有誤，不認同公安機關認定的，銀行和支付機構應當及時告知個人認定涉案事實的公安機關名稱，個人客戶向認定涉案事實的公安機關進行申訴。公安機關根據(jù)《中國人民銀行辦公廳 公安部辦公廳關于建立電信網(wǎng)絡新型違法犯罪買賣賬戶相關信息上報和移送機制的通知》（銀辦發(fā)【2017】109號）對申訴進行處理。