按照《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水國泰資產經營有限公司用信20000萬元重大關聯(lián)交易報告如下：

一、交易概述

經衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第三屆董事會三十三次會議審議通過，同意衡水國泰資產經營有限公司用信20000萬元，該公司于2022年12月 22日在衡水銀行光大支行簽訂了借款合同，金額20000萬元，利率 4.5%，期限12個月，借款合同號：5012212L1316727 借據(jù)號：5012212L1316727001

二、交易對手情況

衡水國泰資產經營有限公司，企業(yè)類型：有限責任公司，經營范圍：資產管理；股權投資、債權投資、融資咨詢。法定代表人：黃永寧，注冊地址：衡水市人民中路24號，注冊資本：2302萬元。

關聯(lián)關系:衡水市建設投資集團有限公司持有衡水國泰資產經營有限公司100%股份，持有衡水銀行15.98%股份。

三、定價政策

此次衡水國泰資產經營有限公司貸款利率按我行公司金融部綜合收益標準定價，該業(yè)務綜合定價不優(yōu)于其他非關聯(lián)方的定價。

四、交易金額及比例

至11月末，衡水國泰資產經營有限公司用信合計20000萬元，占資本凈額（上季末）的2.29%，該關聯(lián)方所在集團客戶合計用信余額34441.64萬元，占資本凈額（上季末）的3.95%，符合監(jiān)管要求。

本次交易金額20000萬元。（本次借款為無還本續(xù)貸，余額仍為20000萬元）

五、經風險管理與關聯(lián)交易委員會會議二十一次會議審議通過，同意衡水國泰資產經營有限公司用信20000萬元，并報董事會審批。

經衡水銀行第三屆董事會三十三次會議審議通過，同意風險管理與關聯(lián)交易委員會關于衡水國泰資產經營有限公司用信20000萬元重大關聯(lián)交易的提案。

六、獨立董事意見

1、衡水銀行與國泰資產公司20000萬元關聯(lián)交易事項屬于衡水銀行正常授信業(yè)務，該筆貸款業(yè)務綜合收益高于其他授信企業(yè)，符合衡水銀行和全體股東的利益，不存在通過關聯(lián)交易進行利益輸送以及損害衡水銀行和中小股東利益的情形，也不會影響衡水銀行的獨立性。本次關聯(lián)交易符合中國銀行保險監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關聯(lián)交易管理辦法》等相關規(guī)定。

2、衡水銀行與國泰資產公司20000萬元的關聯(lián)交易事項已經依法履行了必要的內部審批程序。

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                         衡水銀行　

　                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                       2022年12月26日