按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第五十三條、五十六條規(guī)定，現(xiàn)將衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易報(bào)告如下：

一、交易概述

衡水銀行股份有限公司(下稱：衡水銀行）第四屆董事會(huì)九次會(huì)議審議通過(guò)，同意衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司用信20000萬(wàn)元，該公司于2023年12月 26日在衡水銀行光大支行簽訂了借款合同，金額20000萬(wàn)元，利率 4.5%，期限12個(gè)月，借款合同號(hào)：5012312L1315539借據(jù)號(hào)：5012312L1315539001。

二、交易對(duì)手情況

衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司，企業(yè)類型：有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)范圍：資產(chǎn)管理；股權(quán)投資、債權(quán)投資、融資咨詢。法定代表人：程茂松，注冊(cè)地址：衡水市人民中路24號(hào)，注冊(cè)資本：2302萬(wàn)元。

關(guān)聯(lián)關(guān)系:衡水市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司持有衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司100%股份，持有衡水銀行15.99%股份。綜上認(rèn)定衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司為本行關(guān)聯(lián)方。

三、定價(jià)政策：此次衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司貸款的利率按我行《衡水銀行信貸類客戶利率綜合定價(jià)管理辦法》的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行定價(jià)，貸款利率不優(yōu)于其他非關(guān)聯(lián)方。

四、交易金額及比例

至11月末，衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司用信合計(jì)20000萬(wàn)元，占上季資本凈額的2.25%，該關(guān)聯(lián)方所在集團(tuán)客戶用信合計(jì)35479.29萬(wàn)元，占上季資本凈額的4.0%，符合監(jiān)管要求。

本次交易金額20000萬(wàn)元。（本次借款為收回再貸，金額不變）

五、經(jīng)衡水銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和關(guān)聯(lián)交易委員會(huì)四屆五次會(huì)議審議，通過(guò)了《關(guān)于衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的提案》，同意關(guān)聯(lián)方在用信余額符合集中度、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露等相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，不優(yōu)于非關(guān)聯(lián)方交易條件下開(kāi)展業(yè)務(wù)，并報(bào)董事會(huì)審議。

經(jīng)衡水銀行董事會(huì)四屆九次會(huì)議審議，通過(guò)了關(guān)于衡水國(guó)泰資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司用信20000萬(wàn)元重大關(guān)聯(lián)交易的提案。

六、獨(dú)立董事意見(jiàn)

1、 衡水銀行與國(guó)泰資產(chǎn)公司20000萬(wàn)元關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)屬于衡水銀行正常授信業(yè)務(wù)，依照市場(chǎng)公允價(jià)格進(jìn)行，符合衡水銀行和全體股東的利益，不存在通過(guò)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送以及損害衡水銀行和中小股東利益的情形，也不會(huì)影響衡水銀行的獨(dú)立性。本次關(guān)聯(lián)交易符合中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)等監(jiān)管部門要求，符合《衡水銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定。

2、衡水銀行與國(guó)泰資產(chǎn)公司20000萬(wàn)元的關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)已經(jīng)依法履行了必要的內(nèi)部審批程序。

3、應(yīng)加強(qiáng)貸后的各項(xiàng)管理，細(xì)化跟蹤監(jiān)管措施，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

衡水銀行

2023年12月26日